行政长官李家超在2024年施政报告提出，研究优化“跨境理财通”。金管局总裁余伟文日前透露，正积极推进“跨境理财通3.0”，进一步改善销售过程，而目前“跨境理财通”属于粤港澳大湾区内的试验性质，未来不排除将机制扩展至更多区域。证监会行政总裁梁凤仪亦表示，去年推出的“跨境理财通2.0”成果令人满意。她上周到访北京，期望可于短期之内再公布新消息。由此可见，“跨境理财通”显示政策部门“议而有决、决而有行”。

　　回顾“跨境理财通”2021年9月启动以来，内地资金对香港存款产品、投资产品的需求有增无减，尤其是2024年12月推出优化版的“跨境理财通2.0”试点，增量资金流入就更加明显。

　　“跨境理财通2.0”试点的优化措施包括把个人投资者额度由100万元（人民币，下同）提高至300万元；扩大合格投资产品范围；扩大参与机构范围，除银行外，符合要求的证券公司获准参与，首批有14家证券公司获得参与机会。

　　“跨境理财通2.0”启动首月，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者新增13737人，相较11月份新增的950人飙逾13倍。启动首月南向通跨境汇划金额26.9亿元，相较11月的15.32亿元增加75%。今年5月份，南向通跨境汇划金额27.92亿元，维持较高水平。

　　北水流入港基金占比升至40%

　　余伟文指出，一年前南向资金中，98%流向简单定期存款，基金产品仅占1.5%。优化销售流程后，基金占比已跃升至40%。这说明内地投资者对香港理财产品的接受度将显著提升，也对多元资产有配置需求。

　　梁凤仪指出，“跨境理财通2.0”成功扩展产品种类和风险偏好，券商亦能参与销售基金，结果令人满意。