跨境理财通的起点始于2019年2月发布的《粤港澳大湾区发展规划纲要》，文件提出扩大内地与香港居民、机构进行跨境投资的空间，稳步扩大两地居民投资对方金融产品的渠道。2020年6月，人民银行、香港金管局、澳门金管局于2020年6月宣布在大湾区开展跨境理财通业务试点，到2021年9月正式启动粤港澳大湾区“跨境理财通”。

　　跨境理财通启动至今的使用情况，据人民银行广州分行专页显示，截至今年4月30日，大湾区参与跨境理财通的个人投资者合计27297人，港澳投资者占17992人，跨境汇划金额9.4亿元。北向通项下，港澳个人投资者持有境内投资产品市值余额为2.16亿元，包含理财产品1.7亿元、基金产品0.46亿元；南向通项下，内地个人投资者持有港澳投资产品市值余额为1.58亿元，包含投资基金0.17亿元、存款1.41亿元。

　　债券通运作 先北后南

　　有别于其他互联互通机制双向同日启动，债券通则采取先北后南过程。债券通“北向通”早于2017车7月上线；时隔超过4年，南向通终于在2021年9月正式上线运行。早于机制启动前，中国外汇交易中心与港交所在2017年6月合资成立“债券通公司”。该公司为北向通投资者备案入市提供支持，与境外电子交易平台合作，使投资者可使用其熟悉的界面买卖中国银行间债券市场交易流通的债券，并支持交易后的数据接口服务。

　　债券通最新交易情况，2022年5月份，经由平台交易量达到6750亿元（人民币，下同），较4月份的5911亿元，多出14%，相较去年同期增幅达33%。境外持有量方面，今年4月份持仓总量37683亿元，虽然相较今年1月份的40697亿元，略有减少7.4%，但过去12个月，累计增加1521亿元。