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吴晓求:中国金融现代化需推三维改革

2018-10-16 20:37:39大公网 作者:王逍
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10月16日,中国人民大学副校长、金融学一级教授、教育部“长江学者”特聘教授吴晓求在2018江西智库峰会上提出,改革开放四十年,中国金融业得到长足的发展,也面临结构失衡、资源错配以及国际化程度较低等问题,这些问题带来了金融风险,阻碍了中国金融的现代化进程。推动中国金融现代化,需要推进以大力发展资本市场和金融资产证券化为主的金融“宽度”改革,以利率市场化和打破行业垄断为主的金融“深度”改革以及以对外开放和国际化为主的金融“长度”改革,简称为“三维”改革。 

吴晓求认为,中国金融“宽度”改革的核心是大力发展多层次资本市场,促进金融资产的证券化,优化金融结构。从长期来看,中国金融结构正在发生趋势性变化,正在进入结构性变革的时期。但是,中国金融结构的调整速度与中国经济高质量发展的要求还不相适应,尤其是不能适应创新驱动发展战略。为此需要加大力度,以投资者为本位,进一步加快多层次资本市场发展。中国金融“深度”改革的核心是:打破行业垄断,促进适度竞争,提高金融效率。主要内容是:继续推进利率市场化改革,推动利润在实体经济和金融领域的平均化,实现产业资本和金融资本的合理配置和协调发展;消除准入歧视,打破行业垄断,允许新的具有巨大能量的竞争者(甚至是搅局者,比如互联网企业)参与竞争。中国金融“长度”改革的核心是对外开放和国际化,使金融配置资源的链条跨越国界。其主要内容是推进人民币汇率的市场化改革,加快人民币国际化步伐,提高境外投资者在中国资本市场中的投资比例,实现外商企业在中国境内上市,将中国资本市场建设成新世纪新的国际金融中心。同时,吴晓求率领的《江西如何发展现代金融》课题组建言,从目前的实际看,江西加快发展现代金融的总体着力点应在“现代”而非“金融”上。 

据悉,截至2017年底,中国银行业金融机构的总资产超过了250万亿人民币,居全球第一位。全球十大系统重要性的银行,中国占了四家,利润和资本指标都居于前列。中国股票市场的总市值居全球第二位,债券市场的总市值居全球第三位,仅次于美国和日本。保险业按保费收入已经居全球第二位。中国的移动支付和许多金融科技创新在全世界居于领先水平,蚂蚁金服和陆金所跻身全球前十大独角兽企业。 

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