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内地首批基金投顾客户“画像”出炉 中青年占主力62%受访者投资额不足万元

2022-01-26 18:42:52大公网 作者:倪巍晨
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  自2019年10月基金投顾试点以来,整个行业加速发展。最新发布的“中国基金投顾蓝皮书2022”显示,截至去年12月,内地共有60家机构相继获得基金投顾牌照。相比之下,首批投顾客户对“基金投顾”的认知却处初级阶段。具体看,八成基金投顾客户的年龄在18虽至40岁,62.4%的受访者投入基金投顾产品的资金不足万元(人民币,下同),且相关产品持有年限逾一年的受访者占比仅30%。



内地基金投顾客户持仓状况

  该份由先锋领航投顾携手毕马威发布的蓝皮书,对3000多名基金投顾客户进行了半年的追踪与访谈,结果发现,客户对基金投顾产品普遍持“尝鲜”态度,且投资时明显“重投轻顾”,基金投顾产品在他们眼中更像是短期金融产品。

  有娃白领投顾接受度高



内地基金投顾客户年龄及婚姻状况

  调研显示,虽然可投资产在5万至50万的受访者占比高达88.2%,但62.4%的受访者持有的基金投顾产品规模不足万元。另一方面,尽管“有专人打理、团队投资专业性”是受访者首次使用基金投顾的两大动因,但在追加投资或清仓时,受访者普遍将“收益率”视为关键因素。此外,基金投顾客户中,投资经验逾一年者的占比虽为92.7%,但偏好“持有一年以上”的受访者占比仅30%。

  值得一提的是,目前基金投顾客户群体中有80%年龄在18岁至40岁,其中,近半数年龄为25岁至35岁。从基金投顾客户来源看,近60%的投资者来自经济相对发达的一线或二线城市。此外,97.3%的基金投顾客户具有大专及以上学历,白领群体的占比60%,且86%的受访者透露“月薪超9000元”。



内地基金投顾客户投资偏好

  毕马威中国证券及基金主管合伙人王国蓓介绍,在所有基金投顾受访者中,“已婚”的投资者占比达82.1%,有73.4%的受访者表示“已婚且育有子女”,大部分基金投顾客户目前处于资产积累期,70%的受访者的可投资资产在10万至50万元。她分析,上述群体正面临家庭医疗保障、未来养老、家庭开支、赡养老人、养育子女等重担,基金投顾服务正好契合他们的长期财富增值需要。

  投顾业“顾问”功能待深挖

  调研还显示,受访者对各家基金投顾机构提供的“投顾服务满足度”评分仅6分,有40.9%的受访者认为,“投顾策略不能完全符合我的偏好”。此外,39.3%的受访者直言,由于“不明确基金投顾未来是否会发生风险”,因此不会通过投顾行业进行长期投资。



内地基金投顾客户职业分布及收入状况

  “投资者对基金投顾行业的服务需求,对全行业未来发展尤为重要。”先锋领航投顾董事长黄浩向本网表示,尽管内地基金投顾行业直接跨越了海外“人工投顾”的模式,直接迈入“线上智能化”形态,但客户在享受投顾服务时,对投后资讯、顾问服务、理财规划等“投中、投后”触点服务的感知度很低,未来需加强“顾”的能力。

  王国蓓对上述观点表示赞同,她坦言,鉴于全行业还存在买方投顾尚未普及、行业缺乏结合客户需求的长期财富规划、缺少被动型底层资产等问题,未来需要加大对投顾服务“顾问功能”的深度挖掘。

责任编辑:郭晓妍

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