自2019年10月基金投顾试点以来，整个行业加速发展。最新发布的“中国基金投顾蓝皮书2022”显示，截至去年12月，内地共有60家机构相继获得基金投顾牌照。相比之下，首批投顾客户对“基金投顾”的认知却处初级阶段。具体看，八成基金投顾客户的年龄在18虽至40岁，62.4%的受访者投入基金投顾产品的资金不足万元(人民币，下同)，且相关产品持有年限逾一年的受访者占比仅30%。

　　该份由先锋领航投顾携手毕马威发布的蓝皮书，对3000多名基金投顾客户进行了半年的追踪与访谈，结果发现，客户对基金投顾产品普遍持“尝鲜”态度，且投资时明显“重投轻顾”，基金投顾产品在他们眼中更像是短期金融产品。

　　有娃白领投顾接受度高

内地基金投顾客户年龄及婚姻状况

　　调研显示，虽然可投资产在5万至50万的受访者占比高达88.2%，但62.4%的受访者持有的基金投顾产品规模不足万元。另一方面，尽管“有专人打理、团队投资专业性”是受访者首次使用基金投顾的两大动因，但在追加投资或清仓时，受访者普遍将“收益率”视为关键因素。此外，基金投顾客户中，投资经验逾一年者的占比虽为92.7%，但偏好“持有一年以上”的受访者占比仅30%。

　　值得一提的是，目前基金投顾客户群体中有80%年龄在18岁至40岁，其中，近半数年龄为25岁至35岁。从基金投顾客户来源看，近60%的投资者来自经济相对发达的一线或二线城市。此外，97.3%的基金投顾客户具有大专及以上学历，白领群体的占比60%，且86%的受访者透露“月薪超9000元”。

内地基金投顾客户投资偏好

　　毕马威中国证券及基金主管合伙人王国蓓介绍，在所有基金投顾受访者中，“已婚”的投资者占比达82.1%，有73.4%的受访者表示“已婚且育有子女”，大部分基金投顾客户目前处于资产积累期，70%的受访者的可投资资产在10万至50万元。她分析，上述群体正面临家庭医疗保障、未来养老、家庭开支、赡养老人、养育子女等重担，基金投顾服务正好契合他们的长期财富增值需要。

　　投顾业“顾问”功能待深挖

　　调研还显示，受访者对各家基金投顾机构提供的“投顾服务满足度”评分仅6分，有40.9%的受访者认为，“投顾策略不能完全符合我的偏好”。此外，39.3%的受访者直言，由于“不明确基金投顾未来是否会发生风险”，因此不会通过投顾行业进行长期投资。

内地基金投顾客户职业分布及收入状况

　　“投资者对基金投顾行业的服务需求，对全行业未来发展尤为重要。”先锋领航投顾董事长黄浩向本网表示，尽管内地基金投顾行业直接跨越了海外“人工投顾”的模式，直接迈入“线上智能化”形态，但客户在享受投顾服务时，对投后资讯、顾问服务、理财规划等“投中、投后”触点服务的感知度很低，未来需加强“顾”的能力。

　　王国蓓对上述观点表示赞同，她坦言，鉴于全行业还存在买方投顾尚未普及、行业缺乏结合客户需求的长期财富规划、缺少被动型底层资产等问题，未来需要加大对投顾服务“顾问功能”的深度挖掘。