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恒生降理财产品投资门槛 吸年轻客

2019-09-09 04:24:24大公报
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  【大公报讯】记者黄裕庆报道:恒生银行(00011)力拓18至30岁的年轻客户群,因应其储蓄较少、风险偏好较低的特点,逐渐将银行理财产品的投资门槛降低,现时多项产品的投资门槛已降至5000元,月供基金的门槛更低至500元。恒生投资产品及顾问业务主管李佩珊(图)表示,随着新客户增加,以及更多细额交易经网上渠道处理,期望带动财富管理业务的收入上升。

月供基金门槛低至500元

  李佩珊指出,因应市况波动,投资者迴避风险的意识上升,在理财产品之中,以低风险的保本产品,以及有助分散投资风险的产品比较受欢迎。由於投资者追逐低风险的理财产品,恒生7月份的理财产品交易量按月录得上升,而8月份数字则仍未掌握。

  恒生近年逐步下调理财产品的投资门槛,自今年4月初以来将大部分产品的门槛劃一降低至5000元水平。李佩珊说,以该行的保本投资存款和“更特息”投资存款产品为例,入场门槛同为5000元,而市场水平同为5万元;此外,恒生的月供基金入场门槛低至500元,而市场水平主要介乎1000至2000元不等。上述三项产品的投资门槛,恒生同属市场最低。

续推简单高透明度产品

  经过下调投资门槛和主打低风险产品之后,李佩珊形容客户的反应正面。以认受性较高的保本投资存款(CPI)为例,她说,自恒生於今年4月中将投资门槛由2万元大幅下调至5000元之后,截至8月中为止,投资金额在2万元以下的成交佔整体CPI成交的百分比约为20%,当中约30%客户的年龄是在30岁以下;在这批年轻客户之中,约三分之二是首次投资CPI。此外,自6月调低基金每月投资计劃的投资门槛之后,新开立计劃数目亦较4月时显著增加逾60%。

  展望未来,她说,恒生将更专注推广简单、高透明度的产品,例如保本投资存款和指数基金。为吸引新客户,恒生加推多项优惠措施,包括豁免或减收认购费,或者提供现金回赠,上限同为1万元。优惠由现时起至今年12月底。

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