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金针集/瑞士金融衰落 香港吸资引才良机\大卫

2023-03-23 04:24:31大公报
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  图:百年老店瑞士信贷银行倒下且遭贱价出售,意味瑞士国际金融中心地位迅速衰落。

  百年老店瑞士信贷银行倒下,被贱价售予瑞银集团,之后更可能裁员数万人,资金与人才流失,意味着瑞士国际金融中心地位衰落,财富管理全球一哥地位难保,这正是香港吸资引才的良机,特别是聚焦吸引富豪及家族办公室,有助香港高端金融业发展空间进一步扩大。

  美欧银行危机仍在发酵之中,投资信心虚怯,市场信贷持续紧缩。例如摩根大通、巴克莱等银行相继撤回部分贷款交易,而高风险的垃圾债券市场更出现抽资情况,难以进行正常融资,投资者须提防美欧银行危机进一步扩散,引爆更多金融炸弹。除了银行之外,小心会有基金、投行、科技初创企业与房地产企业出事。

  央行粗暴介入 打击市场信心

  值得留意的是,美国第一共和银行有可能成为近期第四间倒闭的银行,但迄今为止尚未见到“白武士”出现。事实上,瑞士当局强迫瑞银收购瑞信,以图化解危机,但这种“盲婚哑嫁”的商业交易,引起市场激烈回响。

  除了瑞银与瑞信股东在交易之中投票权利被剥夺之外,瑞信总值172亿美元的额外一级资本债券更全数注销,变成为废纸,债权人比瑞信股东以市价四折出售股份更惨,还打破了债券获赔次序先于股东的惯例,重挫投资者信心,瑞士当局无可避免要付出沉重代价。

  中东油资损手 转投人币资产

  其实,瑞士在俄乌冲突之中放弃中立国立场,冻结俄罗斯资产,引发非西方富豪与投资者纷纷从瑞士银行抽资。去年瑞信流失存款达到1330亿美元,成为瑞信遽然倒下的因由之一。

  今次瑞银并购瑞信交易实有损私有财产权益,加上之后可能裁员数万人,加剧人才与资金流走,意味着瑞士国际金融中心地位迅速衰落。

  作为瑞信最大股东沙特国家银行,去年才入股瑞信9.9%,如今损失已超逾10亿美元,亏损率达到80%。由此可见美欧经济走下坡,投资风险不低,将对中东油资投资策略造成影响,预期减少沾手美欧资产,进一步增配人民币资产。

  港拓高端金融 吸富豪家族办公室

  瑞士金融不稳,财富管理全球一哥地位难保,成为香港吸资引才的良机,特别是聚焦吸引富豪及家族办公室在港投资,有助香港高端金融业注入更大发展动力,明日在港举行的“裕泽香江”高峰论坛,来自内地、中东与美欧等家族办公室代表将会出席,可望为香港财富管理业务发展带来新机遇。

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