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重庆银行董事、高管及股东联手大幅增持 传递长期发展信心

2021-08-09 17:49:14大公网 作者:韩毅
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  面对今年以来银行板块表现低迷,多家上市银行股东或高管大手笔增持自家银行股票,向市场传递信心。据不完全统计,今年以来,已有江苏银行、邮储银行、浦发银行、张家港行、渝农商行、长沙银行、成都银行等多家银行纷纷发布公告,宣布董事、高管、股东出资增持自家股票。

  重要股东增持动向值得高度关注。按过往经验来看,股东增持后,股票市场仍然可能会有非理性的下挫,但是从长期结果来看,董事、高管、控股股东增持有助于释放正面信号,改善估值,一般情况下企业都有较好表现。

  董事、高管、第一大股东联手增持重庆银行股票

  8月5日,重庆银行发布稳定股价预案,拟采取由现任董事、高管及第一大股东增持股份的措施以稳定股价。截止到2021年7月23日,该行12名董事、高级管理人员拟以不超过上一年度自本行领取薪酬总额(税后)15%的自有资金增持本行股份,增持金额合计不低于73.86万元。该行第一大股东重庆渝富资本运营集团有限公司(以下简称“重庆渝富”)拟以不超过上一年度在本行获得的现金分红15%的自有资金增持本行股份,增持金额不低于2585.90万元。

  公告显示,该行董事、高级管理人员自2021年7月23日起90天内完成增持,重庆渝富自2021年7月23日起6个月内完成增持。本次增持主体的增持资金来源为自有资金,不存在因所需资金不到位而导致后续增持无法实施的风险。

  此前,重庆银行发布公告,该行获告知该行的一名主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司于2021年7月28日通过其子公司重庆渝富(香港)有限公司增持2031.6万股H股,占该行总股份的0.58%。此次增持后,重庆渝富将直接持有该行A股约4.08亿股,并通过其子公司渝富香港持有该行H股7456.60万股,合并持股数约4.82亿股,占比13.89%,仍为第一大股东。

  包括重庆银行在内,年内已有9家A股上市银行触发稳定股价条件。由于银行回购股票没有市场先例,因此前述银行或由股东增持,或董监高增持,或“双管齐下”,履行稳定股价义务。

  计划增持2659.76万 规模稳居行业前列

  今年以来,因股价连续20个交易日“破净”,包括重庆银行在内,已有9家A股上市银行触发稳定股价条件。其中,渝农商行、长沙银行、浙商银行均采用董监高增持的方式稳定股价,增持金额分别为33.08万元、161.74万元和494.06万元。而重庆银行此次增持预案显示,该行采取“董事高管+大股东”联合“维稳”的增持计划,金额分别为不低于73.86万元、2585.90万,从增持规模来看位居行业前列。

  董事、高管及大股东作为最了解重庆银行的内部的人员,对重庆银行的股价股值也更有发言权。业内人士认为,近期渝富对于该行A股、H股的接连两次大手笔增持,可见该行董事、高管及大股东对于重庆银行未来的发展前景及战略规划信心失足,相信具有资本市场的长期投资价值。

  大幅增持与重庆银行高质量发展密不可分

  董事、高管或大股东增持是相对比较主要的银行稳定股价措施。至于措施是否有效,根本上还是看银行的业绩及其成长性和稳健性。查看该行业绩情况可以发现,重庆银行获得董事、高管及股东大幅增持,与其一直以来不断提升的高质量发展成色密不可分。该行依托成渝地区双城经济圈的地域优势,扎根重庆,纵深拓展于四川、陕西、贵州“一市三省”,尽享当地经济释放红利。

  据重庆银行披露的2021年一季度报显示,重庆银行各项经营指标稳步向好。一季度实现营业收入36.6亿元,同比增长9.3%,实现净利润14.8亿元,同比增长5.1%。截至3月末,重庆银行资产总额达5860亿元,较年初增长4.3%。其中贷款总额近3000亿元,较年初增长5.5%,贷款在总资产中的占比升至51%。其中零售信贷投放继续加大,零售贷款占比也升至约35%。资产质量方面,截至3月末,该行不良贷款率为1.27%,持平于年初;拨备覆盖率较年初微降,风险抵补能力充足。在今年《银行家》杂志公布的最新“世界1000家银行排名”榜单中,重庆银行全球银行排名跃升至第239位,较上年度上升了10位,已连续6年跻身《银行家》全球前300强。

  值得注意的是,重庆银行虽然2月才完成A股上市挂牌,但北向资金已将重庆银行A股纳入投资标的。一季报显示,北向资金一季度净增持该行约145万股A股股份,并首次现身该行前十名无限售条件股东名单。在业绩向好、风控良好的基础上,此次重庆银行发布稳定股价方案,董事、高管及第一大股东重庆渝富的增持有助于释放正面信号,改善估值。

  银行中报业绩可期 或催生银行股新行情

  在国务院新闻办公室2021年7月举行的新闻发布会上,相关负责人就明确表示,预计今年上半年银行业利润增速会有明显的回升,这一特点和实体经济各行各业的特点是相类似的。经济的回暖,势必银行业绩将总体企稳回升,资产质量将得到改善。

  实际上,目前已公布的2021年半年中报的三家银行经营状况显著改善,常熟银行归母净利润9.98亿元、归母净利润7.80亿元、归母净利润5.90亿元,同比分别增长15.24%、15.38%、19.68%。发布后,3家银行股价也迎来上涨,常熟银行两个交易日分别上涨5.65%、1.37%;张家港银行两个交易日分别上涨5.34%、0.72%;无锡银行两个交易日分别上涨2.37%、3.20%。

  因此,8月份跟多银行中报的披露,或将成为催生银行股新一轮行情,建议积极关注银行中报行情。国信证券研报表示,近期银行板块经历了大幅回调,与基本面好转的趋势背离,我们认为随着银行中报逐步披露,有望催化一轮中报业绩行情。基于基本面好转,加上目前银行板块相对估值仍处于历史较低水平,因此维持行业“超配”评级。

  光大证券研报称,下半年,银行股业绩与估值将继续延续“强者恒强”的特征,配置策略为“优质股份行打底+重点城商行博收益增强”。尤其是对于已经发行可转债的银行来说,推动转股的动力更强,其经营表现与业绩释放内在一致性强。

  重庆银行此次稳定股价方案,除董事、高管、控股股东大幅增持外,还有以下两点值得关注。第一,按照以往发布时间推断,重庆银行也将于本月内发布年中业绩报告,由于去年受疫情影响,不出意外的话,今年的中期业绩会明显出现回暖态势。此前,海通证券总结投资要点中就指出,该行2020年负债成本明显改善,伴随规模扩张推动盈利增长,给予“优于大市”评级。第二,重庆银行于2021年3月31日发布公告,拟发行可转债总额为不超过人民币130亿元(含130亿元),用于该行的补充核心一级资本。成功发行后,有望进一步夯实重庆银行各项业务的资本基础,提升资本充足率,增强银行的资本实力和风险抵御能力,增强核心资本竞争力。

责任编辑:陈运欣

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