圖：自聯網核查系統六月底建成運行以來，共核查了三千二百多萬筆，經確認客戶出示的居民身份證是虛假證件的案例有二千五百多起（資料圖片） 【本報記者扈亮北京二十六日電】人民銀行副行長蘇寧表示，全國各銀行業金融機構都加入了聯網核查公民身份信息系統，該系統的建成並投入運行，標誌著中國在落實銀行賬戶實名制，特別是個人賬戶實名制方面取得突破進展，有利從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙及洗黑錢等違法犯罪活動。 假名賬戶將無所遁形 蘇寧二十六日在北京舉行的記者會上表示，中國人民銀行會同公安部於六月底建成運行了聯網核查系統。自此，銀行機構在辦理銀行賬戶業務及以賬戶為基礎的支付結算、信貸等業務時，可通過聯網核查系統驗證客戶出示的居民身份證的真實性。據統計，自聯網核查系統建成運行以來，全國銀行機構共聯網核查了三千二百多萬筆，經聯網核查確認客戶出示的居民身份證是虛假證件的案例有二千五百多起，其中二百三十多起具有違法犯罪嫌疑的案件已移送當地公安機關。另外，當核查結果不一致時，相關個人自動放棄辦理業務的達十萬人次，聯網核查的效果初步顯現。目前，全國每天聯網核查約一百二十多萬筆，聯網核查系統整體上運行平穩，核查速度快，各項業務辦理正常。蘇寧指出，建立聯網核查系統具有重大意義和深遠影響。首先是有利於進一步落實銀行賬戶實名制，規範經濟社會秩序。聯網核查系統為銀行機構識別客戶身份、辨別身份證件信息真偽提供一種有效的手段，對騙取開立假名賬戶的行為產生巨大的威懾和預防作用，從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、洗黑錢等違法犯罪活動，維護正常的經濟金融秩序。據悉，腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶相聯繫。 他舉例說，前段時間大量出現的銀行卡手機短信作案，都是不法分子誘騙持卡人把資金轉移到指定的銀行賬戶，而這些賬戶絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶。此外，敲詐勒索、票據欺詐、地下錢莊、貪污腐敗，使用的也多是銀行假名、匿名賬戶。他強調，落實銀行賬戶實名制是有效打擊這類違法活動的重要條件。 其次是有利於銀行機構完善基礎管理制度，健全內控機制，降低經營風險。 此外，聯網核查系統還有利於減少因賬戶假名或匿名造成的經濟糾紛，遏制金融欺詐，特別是針對普通百姓的金融詐騙，保護社會公眾的資金安全和銀行機構的合法權益。 據悉，目前全國除少數偏遠地區的農村信用社因技術條件限制，暫時不能接入聯網核查系統外，全國約有十五點五三萬個銀行機構網點已接入系統進行聯網核查。 嚴密管理防信息外洩 公安部官員今天同時指出，聯網核查系統也是實現公安信息資源社會共享、充分發揮公安信息化建設應用成效的具體體現，公安部一直高度重視並大力支持此項工作。目前，公安部全國人口基本信息資源庫已集中存儲了近十三億人口的信息，並建立數據維護更新機制，為全國推行聯網核查公民身份信息、落實銀行賬戶實名制奠定了基礎。 對於民眾關心的居民身份保密問題，公安部負責人表示，在銀行機構進行聯網核查時，已採取嚴密的技術手段和管理措施，確保公民身份信息的安全保密。 |
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