大公网

大公报电子版
首页 > 新闻 > 港闻 > 正文

为图方便找非正规途径汇款?账户或随时被冻结!

2021-05-24 04:23:35大公报 作者:黄浩辉
字号
放大
标准
分享

  疫情持续,未知何时方能通关,港商多了折腾。由于跨境汇款金额设限,部分港人会贪方便,找香港的找换店以非正规途径汇款,但当中暗藏风险。有找换店因处理的资金涉嫌洗黑钱,账户被冻结,最终结业,本港珠宝商惨失100万人民币。

  法律界指出,香港找换店较少留意客户资金的合法性,有一定风险。有经常要汇款的老行尊“教路”切勿贪平,尤其是港人到内地买楼日增,因涉及汇大额款项,最好找有信誉的机构如银行等,比较稳阵。

  去年决定在珠海横琴购房的黎小姐,向大公报记者表示,疫情影响下,不能通关,发展商最初容许延迟收订,但过了半年,终要求业主缴付大订。她有朋友做跨境汇款服务,遂于月初委讬朋友汇50万元人民币给发展商。

  找换店倒闭 港商失百万

  黎小姐指出,原本她不愿使用这种汇款服务,因觉得始终有风险。她曾听说一个做珠宝行业的朋友,在本港找换店汇款100万元人民币到深圳,但等了48小时,款项仍未汇到内地的个人账户,其后向找换店追讨,找换店职员表示当局指款项有问题,并冻结该笔汇款,最后该找换店因有多笔款项被冻结,未能向客户偿还款项而要结业。

  黎小姐提及这类汇款公司可即时作出跨境汇款服务,她已两次汇款支付物业房价,初时汇款十数万元,第二次增至50万元,幸好两次都无发生款项被冻结。但她指,千万不要胡乱找找换店进行跨境汇款,因为有问题的账户会被冻结,因涉及协助洗黑钱,所以要找有信誉的找换店。

  有店铺标榜即日到账

  事实上,疫下粤港两地未知何时能通关,提供跨境汇款服务的找换店就如雨后春笋。记者日前到湾仔轩尼诗道及上环急庇利街,短短一百公尺已有十多间找换店,有店舖标示“国内汇款即时收到”、“汇款即日到账”、“特快国内汇款”及“你过数到内地公司户口,两小时后香港户口就提取现金”等字句。记者佯装客户到一间找换店查问,职员指出,本港银行每日只能汇数万元人民币到内地,加上手续繁复,所以不少港人和内地人会“帮衬”找换店汇钱出境。其后记者再查询想汇款到内地发展商支付房价时,他仅表示只能汇款到个人户口,并要提交个人资料,绝不能转账到发展商户口。另一职员更称:“汇款50万元不用手续费,我们只是赚取汇款差价,外面的找换店要三至四日才可到账,我们只需等一日就可以汇款完成。”

  非法经营汇钱可囚五年

  据一名熟悉两地的商家指,因正规汇款有限制,有人会冒险透过中介人及“地下钱庄”汇钱。根据《中华人民共和国外汇管理条例》,跨境汇款须获外汇管理局批准,但目前并无香港找换店获批,换言之相关服务实属违法。他指,你在香港汇款出境是合法,但款项去到内地却是非法。内地执法机构有权指汇款者所持的户口,是用作洗黑钱或非法处理金钱,港人的汇款随时会被冻结。

  执业大律师陆伟雄接受《大公报》查询时表示,根据内地法规,个人违例汇钱出境外,一经定罪,兑换者或会被处罚50万至200万元人民币,亦有可能被追究刑责,至于找换店则会按《中华人民共和国刑法》非法经营罪处理,负责人最高可被判五年监禁。他解释,由于大部分香港找换店不会考虑资金来源的合法性,资金有可能是从非法赌博、非法集资、电信网络诈骗等非法所得,这已触犯洗黑钱条例。但是港人买楼或香港地产代理只希望汇价成本愈平愈好,而不会考虑找换店的资金来源,找换店本身也不清楚资金来源,当内地户口被冻结时,也无法协助解决。

相关内容

点击排行