针对“无牌金钱服务经营者”，海关目前采用大数据进行分析及调查，亦会“放蛇”假扮买家接触怀疑经营者。金融界立法会议员陈振英表示，任何人都可经网上进行汇款等活动，当中有人贪图一些利益或一时方便提供无牌金钱服务，亦有人可能是误堕法网，建议政府应加强监察无牌金钱服务行为，主动调查。

　　事实上，光顾无牌金钱服务经营者的风险极高，不但有机会被“走数”，蒙受金钱损失，不法分子更有可能在过程中，骗取市民的个人资料，用作其他非法用途，例如洗黑钱，甚至海关曾发现有市民被不法分子骗去身份证等个人资料，再利用其个人资料开设支付平台账户以进行犯罪活动。

　　海关呼吁市民应光顾持牌金钱服务经营者，若有怀疑，可到海关网页核实服务提供者的牌照状况，并需提高安全意识，切勿轻易将个人资料提供予第三者或让他人使用自己名下的银行户口，亦切勿代他人进行无牌汇款活动，包括充值非本地电子钱包，以免触犯洗黑钱罪名。