大公网

大公报电子版
首页 > 财经 > 经济观察家 > 正文

金融观察/港抓紧大湾区跨境联动机遇\邓 宇

2025-01-13 05:02:06大公报
字号
放大
标准
分享

  图:大湾区立足高水平制度型开放,香港在对接国际体系方面具有不可替代的作用。

  《粤港澳大湾区发展规划纲要》实施5年来取得巨大成就,大湾区跨境联动走向深化,为香港带来重大机遇。总的来看,大湾区中外金融机构云集,金融创新能力及金融开放水平走在前列,未来在服务粤港澳大湾区等国家重大战略和支持香港巩固提升国际金融、航运、贸易金融中心地位等拥有广阔前景。

  在港的金融机构加快融入大湾区建设、加强区域跨境联动充满新机遇。建议在港的银行、保险、证券等金融机构,主动对接大湾区政策创新试点,服务香港国际金融、航运、贸易三大中心,加快打造“政策合力+业务联动”优势,找准新的增长机会和发掘新的潜力空间。

  跨境投融资需求大

一、粤港澳大湾区建设为香港带来重大机遇

  一方面,粤港澳大湾区战略是国家重大区域战略,取得积极成效。粤港澳大湾区建设取得明显成效,2023年经济总量达14万亿元人民币,全国占比九分之一。大湾区共有22家公司入围世界500强。概括来看,主要在三方面:一是科技创新和产业升级。目前,大湾区研发投入强度超3.4%,研发经费投入、发明专利有效量、PCT国际专利申请量等主要科技指标均保持全国首位,具备坚实的科技创新基础;二是“一小时生活圈”加快形成。大湾区世界级港口群和机场群加速形成,港珠澳大桥运营,深中通道通车,大湾区主要城市间基本实现一小时通达;三是市场一体化水平逐步提高。以“港澳药械通”、“湾区社保通”、“跨境理财通”以及政务服务“跨境通办”、“澳车北上”和“港车北上”等为代表的互联互通政策落地实施。而且,香港与内地金融市场互联互通持续深化。

  另一方面,香港全面融入大湾区,推进融入大湾区政策加快落地。施政报告有40多处提及多项推动香港加快融入粤港澳大湾区的政策举措,体现在三方面:一是合作机制更加健全。施政报告提出设立由行政长官主持的河套区港深创新及科技园督导委员会,带领特区政府制订香港园区发展的整体策略、计划和布局部署,并提出设立融入国家发展大局督导组,加强顶层规划和督导,以及设立多个合作专班,加快融入大湾区建设,构建更高水平互联互通。二是合作范围更加广泛。香港加强大湾区省市联动,加强在专业服务、科技创新、金融、贸易物流、合作办学、跨境数据流动等多个领域的合作。三是北上南下“双向奔赴”。施政报告提出进一步优化内地居民来港旅游签注措施。大湾区内资金、人才、信息和物流加快跨境流动及融通,催生更大规模的跨境投融资需求,不论是个人投资理财还是企业“出海”、上市等,都需要更加开放、便利的跨境金融服务通道以及跨境金融合作支持。

  消费市场极具潜力

二、粤港澳大湾区跨境金融发展取得积极进展

  一是跨境金融数据互联互通。粤澳跨境数据验证平台、深港跨境数据验证平台也陆续上线试运行,大湾区金融数据互联互通又进一步。跨境征信合作试点已启动,北向通、南向通均有案例陆续落地。2024年5月,深港跨境数据验证平台在深港两地上线试运行。

  二是跨境融资便利化试点落地。近年来,金融管理部门积极推进大湾区“跨境理财通”、跨境资产转让、自由贸易(FT)账户、横琴多功能自由贸易(EF)账户等试点落地。截至2024年6月末,大湾区已有11.8万名投资者参与“跨境理财通”试点,涉及人民币资金跨境汇划685.4亿元;FT账户、EF账户数量1.4万户,涉及资金划转折合人民币约4.9万亿元。同时,跨国公司本外币一体化资金池业务试点、跨境资金集中运营管理业务陆续落地,以及推动在深圳河套地区开展“科汇通”试点,允许境外科研资金直接汇入河套地区外资非企业科研机构。

  三是跨境投资业务稳步推进。大湾区资金融通和开放加快。2020年中国人民银行等四部门联合发布《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》提出,支持粤港澳三地机构合作设立人民币海外投贷基金,为企业“走出去”开展投资、并购提供投融资服务,助力“一带一路”建设。跨境资产转让方面,多笔贸易、租赁资产转让落地。跨境理财通2.0细则实施,首批14家试点“跨境理财通”业务的券商已经正式展业。目前,已有33家内地银行、14家内地券商、25家香港地区银行、11家澳门地区银行参与到跨境理财通业务。

  四是跨境消费支付结算便利化。2022年大湾区常住人口数和就业人口数分别为8644万人、5365万人,具有超级消费大市场的潜力空间。北上养老/置业、“港车北上”成为新潮流,数字人民币“硬钱包”与香港“八达通”互联互通,促进跨境消费更加便利。香港金融管理局正与中国人民银行紧密合作,建立香港快速支付系统(FPS)与内地网上银行支付系统(IBPS)之间的互联,预计2025年中可以推出试点服务,将极大改善和促进“大湾区一小时生活圈”建设。

  推动建立合作机制

三、加强服务粤港澳大湾区联动的四点建议

  一是建议推动建立大湾区合作机制。考虑到大湾区的特殊环境(即一个湾区、两种制度、三种货币、三个独立关税区、四个核心城市),单纯依靠一两家金融机构很难推进。下一步要实现大湾区高水平的联动,离不开境内外的跨境联动以及政策协同支持。建议加快建立健全服务大湾区的高层级工作领导机制,统筹推进境内外银行、保险、投行等中资金融机构加大各个层面的合作,集中分行网络和牌照优势,围绕积极做好“五篇大文章”打造大湾区科技金融、绿色金融等品牌竞争优势,进一步完善包括大湾区IPO一条龙服务、跨境理财通2.0营销、跨境投保以及绿色债券投资、数字人民币推广等联动业务,共享大湾区高质量发展的红利。

  二是建议主动出击争取业务试点机会。大湾区立足高水平制度型开放,香港在对接国际体系方面的作用仍然不可替代。建议组建大湾区金融服务中心或工作专班,重点聚焦大湾区重点企业(总部在大湾区的央国企)、重点项目(河套深港合作区、北部都会区等)、开放试验区(深圳前海深港合作区、横琴粤澳合作区等),加强大湾区境内外一体化联动、公私一体化联动,深度参与大湾区金融开放、两地互联互通政策试点。主动“走出去”,融入大湾区科技集群、重点园区产业链上下游,围绕施政报告提出的大湾区合作项目发掘业务机会,比如河套港深创科园、长者医疗券大湾区试点计划、医健通平台等。

  三是建议推出具有创新性的配套政策。建议中资银行试点推进大湾区总部企业授信政策试点及大中型客户预授信制度,依托大湾区跨境金融数据流动试点将逐步推进以及大湾区加强税收合作等新机制,优化大湾区授信同城化机制,联合推出一批针对大湾区重点行业的政策指引,搭建“三地通行”的绿色通道。同时,考虑到大湾区经济发展、营商环境、行业生态等具有一体化的特征,建议建立授信审批、放款、贷后监控等全流程信贷流程联动管理,提高市场响应速度和信贷投放效率,并健全风险预警信息共享机制,加强科技风险、市场风险、国别风险等联动管理,提升大湾区金融机构风险管理水平。

  四是建议配置相适应的科技和人才资源。长远来看,大湾区的深度融合是大势所趋,需要做好充足的科技和人才储备。一方面,加强中资金融机构加大大湾区业务科技赋能,紧跟大湾区跨境数据流动、“货币桥”项目等新的趋势,从特色应用、系统和平台开发等更加突出大湾区的场景和客群特色,比如设立大湾区专区等实现更大范围线上获客,增强服务跨境客群支付结算便利;另一方面,充分利用大湾区各类人才集聚高地的优势,着力培养更多具有大湾区背景和视野的专业人才,推进建立大湾区前中后台人才交流机制,促进大湾区各类专业人才互联互通,拓展在港金融机构人才网络。

  (作者为上海金融与发展实验室特聘研究员。本文谨代表个人观点)

点击排行