具体采用哪种止损方法,因时因人而定,关键在于要有一套符合自己个性的投资纪律。对于不同的交易者来说,止损点的设置不尽相同,因为每个人的风险偏好和投资周期也都不一样。
问题的关键不是止损点设置在哪里,而在于纪律,在于你总是会坚决执行你的止损计划,没有犹豫、没有“如果”或者“但是”。当然,会有些时候你刚一卖出,股票就反弹,让人很灰心。但是,从长时间看,这条严格的纪律能够让你在市场中长期活下来。
墨菲定律非常适用于市场。墨菲说过:“会出错的事终将会出错,而且会是伤害你最深的那一次。”概率思维是交易中核心思维模式的基础,如果你相信“任何事情都可能发生”,你就可以很轻松地在股价下跌的时候止损退出交易,内心毫不纠结。有时候止损很困难,就是因为你已存有定见,而不愿意承认投资是一种概率游戏的事实。
《吴子兵法》的图国篇云:“然战胜易,守胜难。故曰:天下战国,五胜者祸,四胜者弊,三胜者霸,二胜者王,一胜者帝。是以数胜得天下者稀,以亡者众。”股市亦是如此,一年翻番者众多,三年翻番者则稀少。为什么会这样呢?就是因为很多投资者缺乏风控体系,该担忧时却被侥幸、期盼心理蒙蔽,总以为“这次不一样”,却不知风险永远都是一样的。
在投资者铸成的所有大错中,没有什么比企图为已经亏损的交易摊低成本更要命的了。这是在错误的决策上加大了犯错的损失。你投资是为了赚钱,现在你亏钱了,为什么还要错上加错呢?故此,千万不要向下摊低交易成本。摊低成本代表放大亏损,你将越陷越深!摊低成本的行为,会让你失败,让你平庸。
任何极端的事情,当初看起来都不会发生,而只有到它们真的发生以后,人们才会发现一切都顺理成章。在2021年到2022年的中概股危机中,中概股遭遇史诗级抛售,股市血流成河,风险失控者众,投资者终于用惨重的代价认识到止损的重要性。
定期审视组合股票表现
就我个人而言,绝大部分时间我投资组合的所有股票都能保持盈利状态,不是我很会选股,也不是运气特别好,而是找到了让组合中所有股票保持盈利的秘诀:定期审视组合股票表现,不断把亏损的股票卖掉,仅留下赚钱最多的股票,那么你组合中所有留下的股票自然都能保持盈利!
你买入股票,你想股票涨,现在留下的股票都涨了,证明你是对的,那么继续持有,甚至加仓,把宝贵的资金投在会赚钱的股票上。否则,抛弃!仅用好这一招,我相信你已可以超越80%的投资者。
交易成功之道,不在预测得准,而在妥善管理。