上图：英国大通银行将于下月开始禁止客户进行虚拟货币交易。\网络图片

　　下图：虚拟货币相关骗案数量激增。\路透社

　　【大公报讯】综合美联社、《金融时报》报道：美国摩根大通旗下的英国大通银行（Chase UK）26日表示，由于诈骗案件数量激增猖獗，该银行将从10月16日起禁止其客户进行虚拟货币交易。英媒称，尽管包括汇丰和国民西敏寺银行在内的多间英国知名银行都对客户购买虚拟货币进行不同程度的限制，但像大通银行这样一刀切的禁令还是很少见的。数据显示，去年英国虚拟货币欺诈涉及金额大增41%，达到了创纪录的3.06亿英镑（约29亿港元）。

　　大通银行发言人表示，鉴于近期发生针对英国消费者的虚拟货币诈骗案件不断增加，银行方面决定禁止通过大通借记卡购买加密资产，或从大通账户将资金转移到虚拟货币网站。

　　去年虚拟货币骗款29亿

　　大通银行在给客户的电邮中表示，如果客户仍然想投资虚拟资产，可以使用其他银行或供应商。该银行同时警告，客户投资虚拟财产时须谨慎，如遇到诈骗事件，客户投入的资金可能无法取回。

　　摩根大通方面披露，大通银行下月开始执行的这项禁令，是有数据依据的。英国虚拟货币诈骗发生的概率很高，其形式包括虚假投资和虚假名人代言。英国反诈骗行动机构的数据显示，去年英国虚拟货币诈骗涉及金额增加了41%，达到了创纪录的3.06亿英镑（约29亿港元）。一位高级银行家估计，从客户账户向虚拟货币公司转账的交易中，有20%至25%涉及诈骗。

　　总部位于伦敦的RPC律师事务所表示，自虚拟货币交易平台FTX于去年11月倒闭后，英国虚拟货币诈骗报告数量急剧增加。RPC合伙人怀亚特和高级律师怀特豪斯指出，虽然投资者越来越了解骗子的手法，但这些骗局也变得越来越复杂，尤其当骗子在AI技术协助下实施骗案，简直防不胜防。当虚拟货币的价值开始回升时，相关骗案数量可能居高不下。

　　尽管大通银行此举并不是整个集团政策的一部分，但摩根大通早在2018年就表示，禁止客户使用信用卡购买虚拟货币。摩根大通CEO戴蒙一直不看好虚拟货币，并常常对其发表批评言论。他今年1月表示，比特币是一种“大肆炒作的欺诈行为”。

　　英国不断收紧相关监管措施

　　自摩根大通于2021年9月在英国推出数字银行大通银行以来，截至今年5月，已吸引超过160万英国客户，存款达150亿英镑。摩根大通计划未来将大通银行推广到其他国际市场。

　　大通银行并不是近年来唯一一家因诈骗问题改变虚拟货币政策的银行，但类似彻底禁止虚拟货币交易的“一刀切”情况仍相对罕见。今年3月，英国国民西敏寺银行对虚拟货币交易实施了每日1000英镑和每月5000英镑的限额。今年2月，汇丰宣布客户将无法再使用信用卡购买虚拟货币。数字银行Starling从去年11月起阻止买卖虚拟货币的交易。

　　2022年4月，时任英国财政大臣苏纳克表示，希望将英国打造成虚拟货币中心。但业界人士警告，英国关于加密资产的监管规则制定落后于欧盟等其他地区。为加强对虚拟货币市场的监管，英国正不断收紧相关的政策限制。

　　英国金管局（FCA）今年7月将加密资产纳入“金融促销法”，将于10月8日生效。该法规定，所有向英国消费者推广加密资产的公司，包括海外公司，都必须受到英国政府的监管，并遵守相关法规，其中包括禁止“推荐朋友”类型的促销活动。违者将面临刑事处罚，面临最高2年监禁和无限额罚款。