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社评/不断提升香港国际金融中心竞争力

2024-08-29 05:01:19大公报
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  金管局昨日举行Ensemble项目沙盒启动仪式,首阶段试验将涵盖“固定收益和投资基金”、“流动性管理”、“绿色和可持续金融”及“贸易和供应链金融”四大代币化资产用例主题。业界反应踊跃,25家参与机构中包括中银、汇丰等香港四大银行和科技公司,这标志着香港在代币化技术的实际应用进程中迈出了重要一步,对巩固香港国际金融中心地位具有重要意义。

  建基于区块链平台的创新金融市场,不受时间、地区限制,可全天候、跨时区、跨境运作,具有更高效、更透明、更低成本、可追溯的优点,成为未来金融业的发展方向。但另一方面,近年虚拟货币爆雷事件不断,引起全球关注,建立一个适当的监管框架显得尤为重要。金管局启动的Ensemble项目沙盒,是一项推动创新和监管互相结合的试验,具有开创性意义,可为香港金融市场开辟新的发展道路。

  沙盒源自儿童游戏。儿童可以自由地运用想像力,在沙盒中搭建一个与世隔绝的小世界。在计算机领域中,沙盒是一种用于隔离正在运行程序的安全机制。金管局的Ensemble项目沙盒,让有意在香港发行稳定币的机构测试其运作计划,透过批发型央行数字货币(wCBDC),验证“代币化资产”、“代币化存款”和“wCBDC”之间的技术互通性,促进市场以代币化货币进行无缝地银行同业结算,并就拟议监管要求作双向沟通,以制定切合目的和风险为本的监管制度。

  金管局今年三月推出项目沙盒后,来自金融及科技领域的人士,包括银行、金融实体、科技公司及初创企业,都提出创新用例,以解决在金融和贸易领域不少长期存在的营运挑战。其中,恒生银行今年6月底已顺利完成两个相关项目的技术测试,包括与汇丰银行进行代币化存款的银行结算,以及将有关技术应用在代币化电子提单的结算,作为代币化现实世界资产交易的例子。有关测试显示,整个交易及结算过程为同时进行,可以减少结算风险,令大额交易交付更具效率,并且提高追溯性。有关测试印证代币化存款用例在开拓创新金融市场方面的可行性,有助推动香港代币化市场的发展。

  Ensemble项目沙盒是香港金融创新的重要一步,应用范围广泛,其设计方式可支援各种形式的数字货币和数字资产,确保未来与其他基础设施的无缝整合。当虚拟资产市场运作成熟后,下一步推动开放二级市场交易和使用基金单位作为抵押品,提升市场运用资本的效率,最终推动代币化资产在传统证券市场的广泛应用,提升香港国际金融中心的竞争力。

  香港这些年面对不少挑战,包括国际地缘政治复杂化、社会事件以及科技发展,但香港展现了韧性和活力,金融中心排名一直位居国际前列。这是因为,一方面香港有中央大力支持;另一方面,特区政府及有关部门在金融创新方面积极有为,并得到业界的有力配合。多年前香港已着手发展金融科技,积极布局加密货币友善政策,加速Web3生态发展,不论在创建标准、市场,或是试行最先进金融应用技术方面,都走在世界前列。行政长官李家超在去年的施政报告中,明确提出成立数字政策办公室,利用区块链技术发行牌照、证书,并与广东省合作“数字湾区”项目,促进跨境数字服务的发展。

  创新是发展的源泉,创新就是新质生产力。香港致力于创新市场基础建设,不仅可以引领香港金融市场昂首步向未来,更会创造新商机,为人才和专业知识的发展创造良好的环境。

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