新一份预算案提出多项巩固香港国际金融中心地位的举措,包括将为相关家族办公室制订税务优惠方案,吸引更多环球资金来港。当前国际政经形势复杂多变,危与机并存,香港要在变局中谋新局,就要主动出击创新求变,尤其要用好独特优势,加快国际资产管理中心建设步伐。未来应进一步从制度机制入手,完善法律监管框架、提供更清晰的税务安排,以吸引更多的家族办来港,牢牢把握发展的主动权。
近期香港股市不断攀升,单一新股集资额高达1.7万亿,这既是香港金融市场蓬勃发展的有力体现,也说明香港对国际资金的巨大吸引力。去年出现的那些所谓的“走资论”、“废墟论”等,在事实面前早已成了笑话。外资蜂拥而入的事实说明,没有任何一个城市能取代香港的独特角色和地位。这不仅体现在股市,在资产管理、财富管理等方面同样如此。
在去年底举行的国际金融领袖投资峰会上,汇丰控股行政总裁艾桥智就表示,香港于2028年管理的财富基金有望达到约3.2万亿美元,超越瑞士的约3.1万亿美元,成为全球最大的离岸中心。瑞银集团行政总裁也说,香港的财富管理业务正以每年7.6%的速度增长,有机会在2027年或之前取代瑞士成为环球顶尖的财富管理中心。
美国波士顿咨询公司(BCG)在其公布的《全球财富报告》中也得出结论:预计到2027年,香港将超越瑞士成为世界上最大的离岸金融中心,同时香港将成为唯一一个管理超过3万亿美元境外资产的金融中心,排名第一,瑞士和新加坡紧跟其后。而具体到家族办方面,德勤《香港家族办公室市场研究》显示,截至2023年底,香港约有2700家单一家族办公室,比新加坡多了将近1倍,其中过半数资产规模超过5000万美元,同样是世界之冠。
为何越来越多的国际机构看好香港?这就是香港独特角色地位的体现。当前国际政经形势深刻变化,国际资金希望觅得更安全、更可靠、更有前景的管理基地。而香港作为国际金融中心的地位不断增强,尤其在于,近年来中央不断加大对香港金融中心的支持力度。例如推动实施债券通、沪深港通、跨境理财通、互换通、与香港金管局签署货币互换等一系列务实举措,支持香港离岸人民币市场发展取得长远进步,为香港国际金融中心建设提供了新动能。
国际资产机构希望借助香港布局大中华市场,这是未来的一个显著趋势,如何抓住这样的机遇,需要香港创造更优质的发展环境。预算案表明,会在今年内就有关基金、单一家族办公室和附带权益的税务优惠制订方案,同时会丰富家族办公室生态圈。特区政府务实进取,体现了主动作为的作风,另一方面,香港还需有更多制度性创新。
例如,增加家族办运营费用的税务宽减,鼓励相关家族多使用香港专业服务;降低家族办的资金门槛,增加吸引力;加大在东南亚、中东及欧美等地推广。另外,应积极与大湾区内地其他城市合作。《前海金融30条》提出允许香港私人银行、家族财富管理机构等在前海合作区设立专营机构。未来香港的家族办公室可以借助两地金融互联互通平台,开展跨境财富管理业务,更好地服务和深耕内地高淨值客群。
加快国际资产管理中心的建设步伐,是强化香港国际金融中心地位的重要一环。特区政府需更好地结合“有为政府”与“高效市场”,创新制度机制,不断完善发展环境,抓住国家金融强国的历史机遇,不断开创发展的新格局。