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收费便宜 机械人理财顾问吃香

2020-02-17 04:24:01大公报
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  图:机械人理财顾问以服务费平及建议客观作卖点/资料图片

  【大公报讯】最近机械人理财顾问一词受到客户、行业领袖,和政府机构等热议。由於这种顾问不需要基本费用、取消手续费、帐户披露费等,而服务收费亦较平,所以未来将会日益普及。

  现代科技在多方面改变了人类生活,颠覆了人类的工作、生活、玩乐模式。科技目前的发展速度前所未见,并已大量应用到日常生活中。金融业是其中一个受科技发展得最大的经济环节。

  所谓机械人理财顾问,主要是指一个处理投资组合的发展和管理的自动投资平台,所作出的投资建议。一般情况下,投资者先填写一份问卷,回答一些有关目标、风险承受、希望用哪个平台来根据事前所设计的组合进行投资等。

  一般来说,投资者都忧虑其投资顾问、单位信讬顾问或是关係经理会利用他们取得自身利益,或是利用他们帮助自己交数。不过,无论如何投资者都要向这些顾问支付佣金,怎样也是给了他们着数。

  由於这些顾问是代表个别的金融机构,所以很难会为投资者提供平衡和公正的建议,惟透过自动化形式、以数学方式而作出建议,便可以避免受到个人因素所影响,令投资建议或是交易只是根据实在的数据和资料作出。

  另外,机械人理财顾问并不收取基本费用、取消手续费、帐户披露费等,而服务收费亦较平,所以未来将会日益普及。多数机械人理财顾问只收取0.2%至0.8%的每年管理费,而没有其他隐藏收费。

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