私人银行作为银行服务的一种，可以提供个人资产投资和管理服务，入场费普遍超过100万美元（约782万元）。大湾区家族办公室协会主席李慧芬表示：“持有数千万资产的市民，一般不会只重视投资，还会关注其他事务，如小朋友读书，或者家族后代打算创业，而非继承家族企业。”但私人银行注重投资理财，未必关注财富传承。

　　李慧芬指出，若是将财富传承和投资需求分开考虑，私人银行也可以考虑，但要小心挑选，因为当在一家私人银行开户，就只能选择该私人银行的产品，且投资经理在推介时，也会倾向选择更有利于该行的产品。相比之下，保险信托的保障性更好、更安全。

　　“其实，私人银行旗下信托公司也能提供信托服务，但很多时候投资者达不到门槛。”上骏国际执行董事兼总经理梁颕雯表示，这些投资者可以选择独立信托公司。她指出，许多较富有的客户在成立信托的初期，都不会将全部资产投入其中，会先放入500万元流动资产，随后逐渐增加，对客户而言，这样的安排也十分灵活。