盈富基金正式更改章程,列明“美国人士”不得购买任何该基金单位。事实上,由于美国规例繁复,证券、银行以及基金公司都对美国人开户有限制,甚至不让美国人士开设投资户口。因此,盈富是次的做法,亦是与一般在港的金融机构做法一致,正式在销售文件指出产品不再适合美国人买入,日后其他美国的基金,若果想追踪香港股份表现,相信不能再买入盈富基金,转而买入其他股份或港股相关的ETF。
今年初,盈富因为美国的行政命令,一度表示不会再增持恒指成份股中被美国列入制裁名单中的中资股,事件引起关注。盈富两日后“转軚”,表明会继续买卖有关被美国列入制裁名单中的中资股,但提醒投资者,盈富不再适合美国人买卖。基于有关事件,早前不少持有盈富的基金公司都发出相关风险提醒。
例如信安发出通告指出,基于旗下有两只强积金持有盈富基金,因此相关强积金已不再适合美国人士投资。这意味着,日后在港工作的美国雇员,在选择强积金时,不能买入持有盈富的基金,否则将会触犯美国规例。
除了盈富基金之外,其实不少香港投资产品亦会列明不适合美国人买卖。例如与盈富基金性质相若的恒生指数上市基金(02833),便在销售文件中列明,基金单位不得向任何美籍人士认购要约或出售。同时,不少新股在申购表格上,亦列明只有身处美国境外且非美籍人士,才符合申请新股的条件。因此,是次盈富的更改章程内容,与其他投资产品对美国人士的限制一致。